互联网金融体验设计方法库

2017-09-25 11:29:00

在2017国际体验设计大会中，来自“互联网银行用户体验联合实验室”的Ray和Louie在工作坊里为大家介绍了互联网金融的通用设计流程。后续我们把在工作坊里面提到设计方法库进行了再次整理和优化，在这里为大家详细的介绍。

设计的方案可以无穷尽，但成体系的设计方法才是帮助我们在创意道路上继续走下去的利器。之前的博文介绍了在微众银行设计前期的一些设计案例及方法。实际上，经过了2年的沉淀与打磨，我们也打造了一套服务互联网金融行业的设计方法库。

微众银行的设计方法库，主要由以下内容组成：WeBank DNA、WeBank UIkit、WeBank Turkey、WeBank Blocks、WeBank Lighthouse，接下来将详细介绍这5个库分别的含义和使用方法。

“DNA就像是一段核心编码，它决定了事物发展方向，参与了生命运作的全过程。本质的定位准确了，其发展才不会偏离。”

用途：帮助设计团队与产品经理建立统一的设计目标

WeBank DNA是微众银行app给用户传递出的统一且不会轻易变化的设计感。用户可以通过直观的界面操作，可以感知到微众银行的价值观和设计观。这套DNA，也是我们在设计过程中评判和选择方案的基础标准。根据多次用户研究的结论，推导出中立、效率、安全是微众银行APP的设计DNA。每一个核心元素下面，包含了更详细的设计原则去诠释元素的运用方式。

安全

操作上能让用户感知到可控
有容错机制，操作可逆
用户的知情权高于一切，信息传递能让用户理解明确
统一的品牌形象，通过品牌的传统让用户觉得信任可靠

效率

交互操作一致
将复杂的内容内置，呈现出更轻量的信息
尽可能的解决用户端起的记忆负担
操作与真实世界匹配，用户可以快速的做出判断和操作
简化操作，拆分主次，优先完成主要流程
操作响应及时

中立

信息真实，必要信息不隐藏，保持中立的态度
不使用过分诱导的语言，信息不能出现歧义
框架明晰，信息完整明了

“把最基础的元素组建成有效的信息，是一个从点到线的过程。从线到面的，则把有效信息的界面组建成为UI kit。让单一的高效，变成大面积的高效。”

用途：设计团队快速输出标准化的设计方案

UI kit是设计师在实际工作中的基础设计工具，其本质是将可以复用的内容标准化、模版化，可以帮助我们快速、规范的组建设计稿。在搭建控件库的过程中，我们参考了iOS设计规范，对页面组件重新分解，UI kit的组成有以下几个重点内容：

根据团队设计师软件使用的环境，我们制作了视觉还原程度的Sketch 版本UI kit。在接到不需要改变页面结构的需求时，交互设计师可以直接使用控件，输出的设计稿可直接进入研发流程。视觉设计师不用再重复做一些细节文案的修修补补，可以更专注于信息传达和视觉优化的需求。

“如果只有设计跑得快，项目的推动是仍然是乏力的。提升纬度，把高效的设计方法扩展到研发层面，让方法工具更加立体化，则是推进项目的有效途径。”

用途：快速调整细节并呈现结果

UI kit提高了设计师的工作效率和质量，Turkey——微众前端代码可视化平台则是为ui开源做好准备，在代码复用和维护方面起到了重要作用。取名为turkey是因为项目组初期的代号为火鸡，本着“不忘初心，方得始终”的工匠精神，取了这个具有特殊含义又充满活力的名字，也体现了平台的灵活、开放性。整个平台由3个部分组成：组件区、装配区、调整区。

在UI kit的基础上，将每个设计元件的代码录入到平台中，形成组件区。拖动组件区中的控件到中间的手机屏幕中（装配区），在右侧调整区则会出现相应的代码。面对完全不需要修改设计内容的需求时，前端工程师可以更快速直观的修改代码，并且让实现效果直观地在组合区中展现出来。对于产品经理、设计师、前端工程师协同办公来说，是一个高效的输出工具，同时也是非常有效的沟通工具。

“设计组合就像搭积木一样，用最基本的模块也可以拼出多种不一样的结果。因此模块本身既是独立的完整体，又能与更多的模块拼接。”

用途：以标准化模块进行快速合作

在微众银行APP的整个业务中，有很多内容是受到严格的监管的。当然，监管也使得我们的流程更安全。这些流程模块，在短期内是不会轻易改变的。在实际项目中，我们归纳出以下模块：验密流程、购买流程、开户注册流程、人脸验证流程、风险评测流程。我们把这些流程封装称为一个个模块，在APP内所有要用到这些内容的地方都保持调用一致的界面、一致的代码。

举个例子：APP中有很多流程都需要验证密码，无论是什么情况需要验密，所有的密码输入流程总是保证体验是一致的。这样一来，既降低了用户认知的成本，也使得这些公用的模块在修改和监管的过程中，可以更规范和有效。与外部项目、公司合作的过程中，也是作为固定不会更改流程的内容进行交付。

“孤独前行的时候，唯有灯塔给你指路，告诉你危险。”

用途：检查方案每一步是否触碰到风险项

做与金融相关的设计会要求设计师知业务、懂业务，所以专业的金融知识是需要设计师去学习积累的。而WeBank Lighthouse（灯塔）沉淀的是专业知识以外，与设计执行相关的风控监管要点。在没有lighthouse之前，我们每一个方案都是在设计完成后才能给风控和合规部门审核，如果出现了问题，再返回到设计侧进行调整。

这样下来，整个设计流程即漫长又繁复。于是我们把风控和合规部门每一次反馈的意见和知识点沉淀下来，形成了我们的lighthouse，其中包含“不能出现”的内容和“建议出现”的内容两个部分。

“不能出现”的内容由于涉及到一些内部机密信息，所以在这里我们不方便公开展示。“建议出现”的内容包括以下几个类别：不可缺少的金融要素信息、符合设计规范的文案图示、突显设计DNA的文案图示以及能够帮助提高转化率的文案图示等细节要素。

在设计方案交付前，我们使用lighthouse走查方案，经过了风险自查的这个流程后，风控合规审核的通过率得到了很高的提升，也降低了设计反复修改的次数。在项目复盘的时候，再把新的知识点继续补充到lighthouse中。