数据暗藏券商转型发力新方向？数字化运营就该“见风使舵”！

2024年以来，资本市场的数据表现呈路径鲜明、变化显著的特征，在强监管叠加弱行情双重压力下，证券行业的“转型出路”“业务探索”，或许就暗藏在数据之中。

一、业务转型、客户运营，当以数据说话

港交所数据显示，2024年5月，南向资金累计净流入702. 89亿港元，环比4月减少约100亿港元，流入速度有所放缓。2024年前5个月南向资金保持连续净流入，累计流入2837. 9亿港元，较去年同期的1294亿港元增长119. 3%。截至5月末，南向资金已连续11个月保持净流入，期间累计净买入4790. 80亿港元。随着南向资金的强劲流入，香港市场越发受到内地投资者的青睐与推动。

而QDII基金规模的增长，同样反映出资金出海的热潮。Wind数据显示，5月QDII恢复新批额度，四成QDII基金限购，6月部分QDII基金开始恢复申购。据中基协披露的数据，1-4月QDII基金规模同比增长38. 73%，资金出海热凸显，跨境需求越来越旺盛。截至6月17日，QDII基金在年内溢价最高的ETF产品中几乎占据了前30名的位置。

同时，国内利率的持续走低和债市的多头趋势，促使资金从股市转向债市。公募规模突破30w亿规模，扒开细看，能增长一些量的都是固收类基金、货基。资管机构重心持续向稳健类产品转移，低费率产品或越来越成为主要趋势。

期货市场交易量的增长，尤其是大宗商品的活跃，也反映出资金的避险情绪和对股市博弈性的增加。截至6月初，年内已有超160亿资金净流入黄金相关ETF。

投资者和资金用脚投票，市场可能正逐渐远离A股，转而寻求新的投资机会。这一趋势具体体现在几个关键的转变上，从股票到债券的资产配置调整，从国内市场到国际市场的地域扩展，以及从A股市场向非A股市场的投资转移。

面对这些转变，数字化运营团队要如何“见风使舵”呢？笔者将从数据运营、内容运营、活动运营、客户运营四个角度来阐述。

数据运营策略

1. 数据指标体系 监控系统设置：建立实时数据监控系统，跟踪经营数据、客户行为等关键运营指标外，还应该建立起市场行业数据监测体系，为决策提供即时数据支持。

2. 预测分析模型 AI算法搭建：利用AI能力，自定义预测分析模型，根据市场动态，预测市场趋势和客户行为，提前布局应对策略。

3. 数据驱动决策 科学机制建立：培养数据驱动的决策文化，确保所有决策基于数据洞察，提高决策的科学性和有效性。

内容运营策略

1. 市场解读 趋势分析：承担起运营团队“研究所”职能，定期发布关于市场趋势的深度分析，包括南向资金流向、QDII基金动态、债券市场和大宗商品市场的分析报告等。

2. 投资者教育 新业务开发：制作易于理解的教育性内容，如债券投资基础知识、境外投资指南、基金市场概览等，提升客户对股市以外投资领域的认识。

3. 多模态并发 内容品牌：利用视频、播客、图表等多种媒介，提高内容的吸引力和易传播性，扩大券商品牌的影响力。

4. SEO 全网传播：通过搜索引擎优化和网络营销，提高内容的在线可见度，以及超前的内容维度露出，吸引更多潜在客户。

活动运营策略

1. 线上直播 线下研讨：定期举办线上或线上研讨会，邀请行业专家和分析师，就市场热点和下一步投资策略进行深入讨论。

2. 专题活动 实操指导：针对债券市场、境外投资等主题，策划专题活动，提供实操指导和案例分享。

3. 同业活动 资源链接：根据市场热点，选择性的与基金公司、期货公司、家办公司、行业协会等合作伙伴共同举办活动，共享资源，扩大活动影响力。

客户运营策略

1. 客户分层 精细化管理：根据客户的交易量、资产规模和活跃度进行分层管理，为不同层级的客户制定差异化的服务策略。以客户为中心，以市场需要为抓手，以提升客户盈利为目标，提供多维度资产配置解决方案、多元化综合金融服务。

2. 客户忠诚度计划 后端优质服务：设计客户忠诚度计划，通过积分奖励、优先服务等方式，提高客户的粘性和忠诚度。

3. 企微场景 集约化运营：依托企微场景，与内容、活动团队合作，构建可“见风使舵”的综合私域运营“弹药库”，辅以集约化批量触达、运营。

二、满足全球化投资者需求与满足投资者全球化需求

随着资本市场的不断演变，不少头部券商早已开始全新布局，特别是在财富管理业务领域，新加坡市场逐渐成为新的热点。自2023年以来，中信证券在新加坡推出了财富管理平台，国泰君安对当地的子公司进行了增资，兴业证券的新加坡子公司正式开业，华泰证券的新加坡子公司获得了相关牌照，开始进行证券交易及企业融资业务，而中金国际财富管理旗下的App“中金新加坡”也正式上线。这些举措不仅体现了券商对于市场变化的敏锐洞察力，也展示了它们在拓展国际业务和提供多元化服务方面的战略布局，以满足全球投资者的需求。

总体来看，券商发力方向必然是从严监管向相对宽松监管的迁移，旨在在监管较为宽松的领域寻求增长机会，同时在受到严格监管的领域保持业务的稳定。尽管在国内市场，ETF、债券和商品等少数几个领域显示出了增长潜力，券商也在这些方向上加大了投入，但这些领域的竞争非常激烈，业务模式复杂，券商的生存和发展面临巨大挑战。

笔者认为，面临当前经营形势，对券商未来发展持谨慎乐观的态度。谨慎点在于，券商需要进行深刻的业务重塑，这不仅包括短期的业务调整，更涉及到长期的发展战略。而乐观点则是，虽然短期内可能难以实现显著的业绩提升，但长期来看，坚持正确的发展方向和合理的战略布局，是券商实现可持续发展的关键和根本依托。

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