案例分析：如何设计金融类产品中的“自选 ”功能？

文章分享了了作者对于如何设计金融产品中“自选”功能的一些看法案例分析，希望对各位PM带来些启示。

在金融产品的APP当中，尤其是股票类的软件中，有一个功能叫做：自选。作为股民来说，这个词比较容易理解，其实说白了，就是你关注的股票或者是你收藏的股票。所以随着互联网金融产品的层出不穷，为了更迎合大众理解，很多理财产品里面类似自选功能，很多称为“收藏”或“关注”。貌似一个简单的功能，该怎么设计会更好呢？

基础类型

从这图我们可以看到以下几个元素：

• 搜索功能
• 基金名称+基金代码
• 净值
• 涨跌幅+涨跌幅排序

如果我们做减法的话，自选股我最关注的是什么？把自己作为一个买基金或者买股票的客户，我为什么要收藏某只基金？

• 这支基金对我来说很重要，我不希望总去搜索，需要一个方便的地方能让我一眼看到
• 既然关注这支基金，我只是单纯关注他的名称吗？显然不是我要看这支基金和股票能不能有收益

其实我关注的就是这么两点，所以对于一个简单的基金软件来说，第一步，我需要基金名称和代码、基金涨幅就够了。搜索、净值、排序都不需要。
但是股票不同，因为基金的净值无非在1、2元之间徘徊，但是股票的价格从几块到上百元，所以了解他的价格对我来说非常重要。所以如果是股票的前提下，增加一个价格即可。
当一个小白客户接触到自选功能，逐步用起来的时候，发现以上的功能因为种种问题搞得不是很方便了，那么该怎么优化呢？

标准类型

除了代码名称、价格涨幅外，为了解决用户选择的自选股过多，用户无法直接看到自己最最关注的那个，增加了置顶、删除（单个与多个）、拖动、搜索功能。
在这几个标配当中，在我看来有几个还是不必要的，例如拖动与清除所有，就像微信一样，把最重要的几个都置顶就可以了，用户的这种习惯很好培养，无需增加什么拖动功能。
这些功能对于一个普通的理财用户已经够用，但是对一个重度的股民来说，这些功能往往太小儿科，很多股票在客户脑子里面都记住了，根本无需这么一个简单的功能来帮助他。那他更深入的需求是什么呢？

进阶类型

通过调研我们会发现，专业的炒股者和基金交易者为了效率最大和收益最大，想通过便捷的工具来帮主自己，主要需要帮助的在以下几个方面：

• 1、我自选的股票和基金能不能不要混在一起？
• 2、我持仓股票的情况目前是涨还是跌呢？
• 3、某个投顾或者牛人买的那几支基金不错，朋友给我推荐的也不错，那我怎么区分出来呢？
• 4、我在电脑上添加的自选股，在手机上怎么没有呢？
• 5、我的股票跌了，那大盘是个什么情况呢？频繁切换太麻烦

以上的五个问题，往往是一些客户面临要解决的，但是这些困惑可能对于一个小白来说，不是很重要，所以如何解决上面的问题又不打扰到其他客户呢？
以上问题，从需求转化为功能就是这五个方面：

• 自选分类
• 持仓股
• 组合
• 同步
• 大盘行情

实例分析

我们可以看下广发证券和华泰证券是怎么解决这些问题的：

广发证券：

优点：

• 将自选与行情合并，自选股也是行情的一部分
• 大盘指数单独展示，无需用户增加，一直保持在自选股当中
• 通过手机号码实现多终端同步

缺点：

• 没有组合概念
• 基金类产品需要其他板块查看
• 页面上半部分内容较多

华泰证券

优点：

• 行情板块中市场、自选股、组合并列，层次分明
• 在展示大盘指数外，增加K线，此部分可隐藏
• 同步自选股功能

缺点：

• 自选股展示指标过多：资讯、编辑、最近、涨跌等
• 只能看股票的自选

从以上两个例子我们可以看到，在想充分满足客户需求的情况下，有以下两点不好设计
1）层级与分类：例如组合和市场板块的关系
2）指标查找：如排序、看涨跌等
找了在以上两点处理较好的例子：

掌上基金

蚂蚁聚宝

上面说了常见的几种关于自选股的设计，但是在真实地执行和操作过程中，还有一些是PM要仔细考虑的。
例如：
1、临界情况：

• 基金名称过长怎么展示
• 没有任何自选产品怎么展示
• 自选产品最多添加多少如何展示
• …….

2、特殊标识：

• 基金和股票是同一支代码
• 某支股票停牌
• 股票涨跌幅为0
• 沪港通标的的股票
• 处于封闭期的基金
• ……..

3、账户关系：

• 自选产品保存在本地还是依托账户
• 是手动还是自动同步
• 同一手机切换账户自选股如何同步
• ……

自选股就介绍这么多啦，一起进步，下期见。
 
文 @张小觉

关键字：案例分析, 产品设计, 产品经理

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