基金转托管业务详解

一、基金转托管类型

基金转托管的类型分为两种：跨系统转托管（跨系统转登记）和系统内转托管

1. 跨系统转托管

跨系统转托管是指持有人将持有的基金份额在注册登记系统（此处指中登TA）和证券登记结算系统之间进行转登记的行为。例如：客户在场外持有LOF基金，现在想通过场内进行交易卖出，即可办理跨系统转托管业务，将场外的份额转登记到场内系统，确认成功后可办理上市交易。

2. 系统内转托管

系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内不同销售机构（网点）之间进行转托管或证券登记系统内不同会员单位（席位或交易单元）之间进行指定关系变更的行为。例如：您在支付宝持有基金份额想通过天天基金交易，即可通过转托管业务实现。也可以是同一销售机构的不同交易账号之间转托管。

二、转托管方式分为：一步转托管和二步转托管

1. 一步转托管（常见业务办理方式）

「一步转托管」投资者应先在待转入的销售机构（网点）办理登记基金账号业务，再到转出方销售机构（网点）办理转托管出（T日）。正常情况下，基金份额于T+1日到达转入方销售机构（网点），投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。

2. 两步转托管

「两步转托管」须先在转出方销售机构（网点）办理转托管出（T日），经基金注册与过户登记人T+1日确认成功后。投资者可于T+1日在转入方销售机构（网点）办理登记基金账号业务和转托管入，正常情况下，基金份额于T+2日到达转入方销售机构（网点），投资者可于T+3日起赎回该部分基金份额。

注意事项：

a.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定。如投资者办理基金转托管出后该基金份额类别的份额余额低于基金管理人规定的最低余额，基金管理人有权将该基金份额类别的余额部分强制赎回。

b.销售机构可对转托管业务收取一定的手续费，一般情况下都是免费的。

c.转托管对份额明细的处理原则为“先进先出”原则，即份额注册日期在前的先转出，份额注册日期在后的后转出。

三、转托管业务办理步骤

1、场外转场内办理步骤

（1）在办理转托管之前，客户需到拟转入券商处,将证券账户与中登基金账户建立对应关系，并获知转入方的席位号码。（如未开证券账户，需先开证券账户，然后建立对应关系）。

（2）建立对应关系当天即可办理跨系统转托管。客户持有效身份证件和证券账户信息至转出方办理一步式跨系统转托管申请，转托管申请表需填写“转入证券营业部的席位号码”“基金账户”“基金代码”“转托管数量（整数份）”等信息。

（3）T日办理一步式跨系统转托管业务，T+2日查询结果，若成功T+2日起可办理交易。

2、场内转场外办理步骤

（1）通过转入方开立中登基金账户，并获知转入方的销售机构代码。

（2）开立基金账户后下一个交易日起，可通过转出方证券账户开户代理机构建立证券账户与基金账户对应关系。

（3）建立对应关系后的下一交易日可通过转出方提交一步式跨系统转托管申请，转托管申请表需填写“转入方销售机构代码（6XXXXX）”“证券账号”“基金代码”“转托管数量（需为整数份）”。

（4）T日办理跨系统转托管业务，T+2日查询结果，若成功T+2日起可办理交易。

注意事项：

1、2019年5月13日起，投资者办理跨系统转托管前确保基金账户与证券账户已建立对应关系，如未建立，投资者需先通过证券账户开户代理机构办理，具体办理手续需以证券账户开户代理机构规则为准。

2、T日建立证券账户与基金账户对应关系，T日起可以提交场外转托管至场内业务申请，自T+1日起可提交场内转托管至场外业务申请。

3、提交跨系统转托管申请时需获知基金份额拟转入代销机构代码，并按照代销机构的要求办妥相关手续（账户注册或注册确认）以建立业务关系，确保拟转入的基金份额可被该代销机构接纳；

4、场外转场内的份额必须是整数份，小数点后的份额可赎回或者留在原账户。例如1001份是可以的，但是1001.11份则不可以。

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