基金惨跌下，AI助力产品经理分析基金公司新布局，基金公司小程序功能全解析

在当前市场剧烈波动的背景下，基金行业面临着前所未有的挑战。为了应对这一局面，私域流量已迅速成为基金公司直销战略的核心工具。尤其是在过去一年中，领先的基金公司已经开始通过企业微信吸引新客户，并利用理财师或直播平台引导用户进入私域社群，探索全新的运营模式。

在数字化转型的大潮中，微信小程序等私域流量渠道展现出了巨大的潜力，而技术安全、用户习惯、监管政策与功能便利性等因素则成为了业界关注的焦点。

作为一名产品经理，我深知这一趋势的重要性，并借助AI技术进行了深入的市场分析。

通过AI的助力，我生成了详细的用户旅程图，并整理出了基金公司在私域用户运营上的最新布局与策略。

让我们一同深入探索，了解基金公司如何巧妙运用微信小程序，打通直销新路径，开辟私域运营的新天地。

一、拆解基金公司小程序核心功能

1.登录与注册模块

• 登录：用户首次进入小程序时，需通过手机号授权登录。登录后，系统将关联用户的账号信息，以便后续的操作。
• 注册：新用户需要填写个人信息（如姓名、职位、邮箱等）并选择所属渠道。系统还提供邀请码验证功能，确保只有有权访问的用户可以注册。

2. 首页展示模块

• 内容展示：登录成功后，用户会进入首页。首页主要展示最新的资讯、热门营销素材、功能导航等内容，方便理财经理快速获取需要的资源。
• 导航入口：首页提供快捷入口，方便用户快速访问投研资讯、营销工具、百宝箱等其他核心功能模块。

3. 营销工具模块

• 素材库：该模块提供了丰富的营销素材，包括基金产品介绍、市场分析报告、客户沟通模版等。理财经理可以浏览、编辑和定制这些素材，用于推广和客户管理。
• 素材分发：用户可以将选定的营销素材通过微信或其他社交平台分发给客户，支持多渠道触达，提升营销效果。

4. 投研资讯模块

• 市场动态：提供最新的市场动态和分析报告，帮助理财经理及时了解市场趋势。
• 研究报告：用户可以访问深入的投研报告，这些报告涵盖了各类金融产品的分析和推荐，支持理财经理在客户面前展现专业性。
• 内容分享：用户可以直接将有价值的投研资讯分享给客户，作为内容营销的一部分，增强客户粘性。

5. 理财经理成长支持模块

• 投教视频：系统提供一系列的投资教育视频，涵盖市场知识、产品培训等内容，帮助理财经理提升自身的专业技能。
• 考试辅导：该模块还包括基金从业资格考试的辅导教程，为理财经理提供系统性的学习资源，帮助他们通过相关考试。
• 职业发展资源：此外，还提供相关的职业发展资源和培训课程，支持理财经理的持续学习和成长。

6. 百宝箱工具模块

• 工具集合：百宝箱是一个功能集合模块，包含了多种实用工具和资源。例如，客户管理工具、日常工作辅助工具、以及常用的金融计算器等，为理财经理的日常工作提供支持。
• 资源库：提供各类工作相关的资源下载，如合同模版、客户维护计划等，帮助理财经理更高效地开展业务。

7. 个人中心模块

• 信息管理：理财经理可以在个人中心查看和管理个人信息，包括姓名、联系方式、职业信息等。
• 账号设置：用户可以修改账号设置，如密码更新、通知偏好设置等，以确保账户安全和个性化使用体验。
• 操作记录：个人中心还提供了历史操作记录，方便用户回顾和管理过去的操作，提升工作效率。

8. 退出功能

• 用户完成所有操作后，可以通过退出功能安全地离开小程序，系统会自动保存用户的操作数据和学习进度，以便下次继续使用。

二、用户旅程图（全系统）

1、用户画像（Persona）

• 目标用户：理财经理
• 基本信息：年龄在25-45岁之间，金融行业从业者，寻求提升业绩和客户满意度。
• 需求：高效管理客户关系，获取最新市场资讯，提升个人专业技能，以及获取最新最全的产品资料包。

2、用户目标（Goals）

• 主要目标：通过小程序提升工作效率，获取市场资讯，增强客户信任，管理客户关系。

3、触发点（Triggers）

• 需求触发：需要新的营销素材或市场分析报告。
• 行为触发：客户咨询或销售目标的达成。

4、接触点（Touchpoints）

• 线上：小程序首页、营销工具模块、投研资讯模块、理财经理成长支持模块、百宝箱工具模块、个人中心。
• 线下：客户会议、团队培训。

5、用户行动（Actions）

• 登录/注册：使用手机号授权登录，新用户填写个人信息注册，并填写邀请码和所属机构部门。
• 浏览资讯：查看首页资讯，选择感兴趣的内容阅读。
• 选择素材：在素材库中选择适合的营销素材。
• 编辑定制：根据客户需求编辑定制素材。
• 分享内容：将投研资讯分享给客户。
• 观看视频：学习投教视频，提升专业技能。
• 使用工具：在百宝箱中选择并使用工具。
• 管理信息：在个人中心查看或修改个人信息。

6、系统响应（System Response）

• 登录验证：系统验证手机号，关联账号信息，并根据所属机构提供专属内容。

7、用户思考（Thoughts）

• 登录时：对填写邀请码和所属机构部门的必要性有疑问，担心信息安全。
• 浏览资讯时：寻找最新、最相关的市场资讯。
• 选择素材时：考虑素材是否符合客户需求和品牌形象。
• 编辑定制时：希望操作简便，能够快速完成定制。
• 分享内容时：希望内容能够吸引客户注意，提升客户关系。
• 观看视频时：希望视频内容实用，能够提升自己的专业知识。
• 使用工具时：希望工具能够解决实际问题，提高工作效率。
• 管理信息时：希望个人信息安全，账号设置灵活。

8、用户情绪（Emotions）

• 登录时：期待、焦虑。
• 浏览资讯时：好奇、满足。
• 选择素材时：兴奋、犹豫。
• 编辑定制时：专注、满意。
• 分享内容时：自信、期待反馈。
• 观看视频时：专注、启发。
• 使用工具时：高效、轻松。
• 管理信息时：安心、控制。

9、现有小程序的痛点（Pains）

• 登录时：担心个人信息泄露，对注册流程的复杂性感到不便。
• 使用工具时：提供的各种工具不具备差异性，如指数工具等大家都有。
• 产品资料包：各种产品的资料包工具很乱，难以快速找到所需信息。
• 投研资讯：信息投研和咨询非常多而且杂乱，报告内容太专业，不易理解。
• 社群活跃度：小程序定位做存量私域客户留存，但缺乏评论、社群和客服团队等互动功能。

10、机会点（Gains）

• 登录时：提供更安全的登录验证方式，简化注册流程，提供个性化内容筛选。
• 工具差异化：提供具有特色的工具，如中欧的展业神奇百宝箱页面，区分不同使用用途和场景的工具。
• 资料包整理：提供AI智能客服，通过搜索简化资料包的查找和使用。
• 投研资讯分级：对内容进行分级整理，提供更多适合不同专业水平用户的内容。
• 社群活跃度：增加评论、社群和客服团队等互动功能，提高平台活跃度。

11、支持行动（Support Actions）

• 登录时：提供客服支持，解答登录问题，解释邀请码和所属机构部门填写的重要性。
• 工具差异化：开发和引入具有特色的工具，提供差异化服务。
• 资料包整理：开发AI智能客服系统，帮助用户快速找到所需资料。
• 投研资讯分级：制作适合不同用户水平的投研资讯，提供易懂的内容。
• 社群活跃度：建立社群和评论系统，鼓励用户互动和反馈。

12、时间线（Timeline）

• 短期：登录、浏览资讯、选择素材。
• 中期：编辑定制、分享内容、观看视频。
• 长期：使用工具、管理信息、退出小程序。

13、用户反馈（Feedback）

• 正面：资讯更新快，素材丰富，工具实用。
• 负面：登录流程繁琐，部分工具操作复杂。

14、后续行动（Next Actions）

• 短期：继续使用小程序，探索更多功能。
• 中期：参加培训，提升专业技能。
• 长期：推荐小程序给同事，形成社群。

15、渠道（Channels）

• 主要渠道：微信小程序。
• 辅助渠道：电子邮件通知、短信提醒。

16、用户决策过程（Decision Making）

• 评估：用户评估小程序提供的功能是否满足需求。
• 选择：用户选择最符合需求的功能模块。
• 执行：用户执行操作，如编辑素材、分享资讯。
• 反馈：用户根据操作结果提供反馈。

17、用户旅程阶段（Stages of the Journey）

• 意识：用户首次听说小程序，产生兴趣。
• 考虑：用户考虑小程序是否适合自己的需求。
• 购买：用户决定使用小程序。
• 使用：用户开始使用小程序的各项功能。
• 忠诚：用户成为小程序的忠实用户，推荐给他人。

18、视觉元素（Visual Elements）

• 图表：使用流程图和时间线图表。
• 颜色：使用温暖的色调，如橙色和黄色，以增强亲和力。
• 图像：使用图标和插图来表示不同的功能模块。

三、现阶段痛点，以及新进入小程序机会点分析

1. 工具缺乏差异性

• 痛点描述：提供的各种工具不具备明显的差异性，许多工具在其他平台也都存在，无法突出特色和竞争力。
• 解决思路：借鉴中欧的做法，将工具进行分类并根据具体用途和场景进行优化设计。例如，可以添加“展业神器”的百宝箱页面，将工具分为辅助日常销售、售后增值、特色服务等类别，并引入更多有特色的工具，如易方达的“易起投”工具，提供指数组合策略，每个策略还会显示具体的持仓情况、调仓原因和时间。

2. 资料包工具混乱，缺乏智能检索

• 痛点描述：各种产品的资料包工具分布零散，理财经理很难快速找到所需资料，导致效率低下。
• 解决思路：比如中欧引入AI智能客服，支持关键词搜索功能，理财经理只需输入产品名称或代码，即可快速获取相关的所有资料。引入AI智能客服，让理财经理可快速获取如产品简介、基金经理信息、最新动态等资讯，此功能可以大大降低使用门槛，提升效率。

3. 投研信息杂乱，缺乏针对性

• 痛点描述：投研资讯内容多且杂乱，过于偏向专业人士，初级理财经理难以理解，影响内容的使用和分享。
• 解决思路：对内容进行分级整理，设置初级、中级、高级等不同层次的内容。为初级理财经理提供更易理解的简化版报告，同时保留专业版供高级用户使用。此外，增加内容推荐算法，根据用户水平推荐合适的内容。

4. 平台互动性不足，用户活跃度低

• 痛点描述：部分小程序建设了互动评论功能，有评论区和热点讨论，但用户参与度低，缺乏互动和活跃度，难以有效留存私域客户。
• 解决思路：加强社群和评论功能，增加互动性。可以引入更多互动形式，如每日讨论主题、投票、点赞和评论激励机制。同时，提供更高效的客服团队和AI客服，快速响应用户问题，并引导用户参与讨论。此外，可以增加一些趣味性元素，鼓励用户发表意见和反馈。

四、根据小程序，整理的基金营销过程的所有资料包

1. 产品简介

• 一页通海报：简洁的海报，概述产品要点。一页通是一种将产品信息浓缩在一张纸上的营销材料，便于快速阅读和理解。内容包括：
• 产品概述：产品类型、投资目标、风险等级等。
• 投资策略：产品的主要投资策略和方法。
• 业绩表现：产品的历史业绩和比较基准。
• 费用结构：产品的费用明细和费率。
• 一页通PPT：PPT格式的产品简介，便于演示。
• 产品介绍PPT：详细的产品介绍，适合深入讲解。
• 各种长图：包含产品和基金经理信息的长图，适合社交媒体分享。

2. 营销海报

• 投资风格、策略海报：展示基金投资风格的海报。介绍基金投资策略的海报。

场景创新海报：针对特定场景或用户画像设计的海报，如运动海报、金句海报等金句海报、运动海报等：包含引人深思的投资金句的海报。

3. 其他特色场景资料-新发材料（面向不同渠道版本）

• 新发产品详细介绍微信长图：在微信平台上分享的长图，详细介绍新发产品。
• 投资方法论新发产品海报：介绍新发产品投资方法论的海报。
• 发行倒计时海报：为新发产品发行倒计时的海报。
• 基金经理海报：介绍基金经理背景和业绩的海报。
• 卖点海报
• 投资团队介绍
• 微信公众号相关文章
• 各类产品介绍视频

4. 其他特色场景资料-持营材料

• 产品最新份额、份额创新高海报：宣传产品最新份额和业绩高点的海报。
• 产品分红海报：宣传产品分红信息的海报。
• 运作报告：图文形式展示基金运作情况，包括业绩、持仓等。
• 深度报告：深入分析市场趋势、投资策略和业绩表现。
• 季度摘要：图文展示季末主要指标、运作回顾及市场展望。
• 募集成功感谢信：对投资者表示感谢的信件。

5. 其他特色场景资料-互联网平台专题海报

• 蚂蚁、天天、腾讯通登专题海报：针对蚂蚁财富平台的专题海报。粉丝群产品信息海报：在蚂蚁财富粉丝群中分享的产品信息海报。
• 单场活动海报：针对特定营销活动的海报。

6. 仅渠道内参资料

• 明白卡：产品的关键信息摘要。
• 推荐理由：为什么推荐这款产品，包括市场定位、投资策略等。
• 历史业绩：基金经理的历史任职业绩，包括生涯曲线、持有体验等。
• 产品费率：产品的申购费、管理费、赎回费等费用信息。
• 公司背景：绩优大厂的介绍，包括公司规模、管理资产规模、历史业绩等。
• 折页：印刷品，提供产品的基本信息。
• 单页PPT：简洁的产品介绍PPT，适合渠道合作伙伴快速了解产品。
• 渠道路演交流PPT：详细版的路演PPT，用于渠道合作伙伴的深入交流。
• 营销问答总结：营销问答提供标准答案，帮助销售人员回答客户的常见问题。包含：确认风险能力匹配、开场引入、介绍市场形势、介绍产品特点、风险提示、营销问答Q&A。
• 产品相关问题：关于产品特性、投资范围、风险控制等。
• 市场相关问题：市场趋势、宏观经济对产品的影响等。
• 费用相关问题：产品的费用结构、优惠政策等。
• 营销话术、短信/邮件模板：提供可直接复制的文案，便于销售人员使用。
• 朋友圈文案、微信话术：为不同社交平台定制的文案模板。

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