基金惨跌下,AI助力产品经理分析基金公司新布局,基金公司小程序功能全解析

在当前市场剧烈波动的背景下,基金行业面临着前所未有的挑战。为了应对这一局面,私域流量已迅速成为基金公司直销战略的核心工具。尤其是在过去一年中,领先的基金公司已经开始通过企业微信吸引新客户,并利用理财师或直播平台引导用户进入私域社群,探索全新的运营模式。

在数字化转型的大潮中,微信小程序等私域流量渠道展现出了巨大的潜力,而技术安全、用户习惯、监管政策与功能便利性等因素则成为了业界关注的焦点。

作为一名产品经理,我深知这一趋势的重要性,并借助AI技术进行了深入的市场分析。

通过AI的助力,我生成了详细的用户旅程图,并整理出了基金公司在私域用户运营上的最新布局与策略。

让我们一同深入探索,了解基金公司如何巧妙运用微信小程序,打通直销新路径,开辟私域运营的新天地。

一、拆解基金公司小程序核心功能

1.登录与注册模块

  • 登录:用户首次进入小程序时,需通过手机号授权登录。登录后,系统将关联用户的账号信息,以便后续的操作。
  • 注册:新用户需要填写个人信息(如姓名、职位、邮箱等)并选择所属渠道。系统还提供邀请码验证功能,确保只有有权访问的用户可以注册。

2. 首页展示模块

  • 内容展示:登录成功后,用户会进入首页。首页主要展示最新的资讯、热门营销素材、功能导航等内容,方便理财经理快速获取需要的资源。
  • 导航入口:首页提供快捷入口,方便用户快速访问投研资讯、营销工具、百宝箱等其他核心功能模块。

3. 营销工具模块

  • 素材库:该模块提供了丰富的营销素材,包括基金产品介绍、市场分析报告、客户沟通模版等。理财经理可以浏览、编辑和定制这些素材,用于推广和客户管理。
  • 素材分发:用户可以将选定的营销素材通过微信或其他社交平台分发给客户,支持多渠道触达,提升营销效果。

4. 投研资讯模块

  • 市场动态:提供最新的市场动态和分析报告,帮助理财经理及时了解市场趋势。
  • 研究报告:用户可以访问深入的投研报告,这些报告涵盖了各类金融产品的分析和推荐,支持理财经理在客户面前展现专业性。
  • 内容分享:用户可以直接将有价值的投研资讯分享给客户,作为内容营销的一部分,增强客户粘性。

5. 理财经理成长支持模块

  • 投教视频:系统提供一系列的投资教育视频,涵盖市场知识、产品培训等内容,帮助理财经理提升自身的专业技能。
  • 考试辅导:该模块还包括基金从业资格考试的辅导教程,为理财经理提供系统性的学习资源,帮助他们通过相关考试。
  • 职业发展资源:此外,还提供相关的职业发展资源和培训课程,支持理财经理的持续学习和成长。

6. 百宝箱工具模块

  • 工具集合:百宝箱是一个功能集合模块,包含了多种实用工具和资源。例如,客户管理工具、日常工作辅助工具、以及常用的金融计算器等,为理财经理的日常工作提供支持。
  • 资源库:提供各类工作相关的资源下载,如合同模版、客户维护计划等,帮助理财经理更高效地开展业务。

7. 个人中心模块

  • 信息管理:理财经理可以在个人中心查看和管理个人信息,包括姓名、联系方式、职业信息等。
  • 账号设置:用户可以修改账号设置,如密码更新、通知偏好设置等,以确保账户安全和个性化使用体验。
  • 操作记录:个人中心还提供了历史操作记录,方便用户回顾和管理过去的操作,提升工作效率。

8. 退出功能

  • 用户完成所有操作后,可以通过退出功能安全地离开小程序,系统会自动保存用户的操作数据和学习进度,以便下次继续使用。

二、用户旅程图(全系统)

1、用户画像(Persona)

  • 目标用户:理财经理
  • 基本信息:年龄在25-45岁之间,金融行业从业者,寻求提升业绩和客户满意度。
  • 需求:高效管理客户关系,获取最新市场资讯,提升个人专业技能,以及获取最新最全的产品资料包。

2、用户目标(Goals)

  • 主要目标:通过小程序提升工作效率,获取市场资讯,增强客户信任,管理客户关系。

3、触发点(Triggers)

  • 需求触发:需要新的营销素材或市场分析报告。
  • 行为触发:客户咨询或销售目标的达成。

4、接触点(Touchpoints)

  • 线上:小程序首页、营销工具模块、投研资讯模块、理财经理成长支持模块、百宝箱工具模块、个人中心。
  • 线下:客户会议、团队培训。

5、用户行动(Actions)

  • 登录/注册:使用手机号授权登录,新用户填写个人信息注册,并填写邀请码和所属机构部门。
  • 浏览资讯:查看首页资讯,选择感兴趣的内容阅读。
  • 选择素材:在素材库中选择适合的营销素材。
  • 编辑定制:根据客户需求编辑定制素材。
  • 分享内容:将投研资讯分享给客户。
  • 观看视频:学习投教视频,提升专业技能。
  • 使用工具:在百宝箱中选择并使用工具。
  • 管理信息:在个人中心查看或修改个人信息。

6、系统响应(System Response)

  • 登录验证:系统验证手机号,关联账号信息,并根据所属机构提供专属内容。

7、用户思考(Thoughts)

  • 登录时:对填写邀请码和所属机构部门的必要性有疑问,担心信息安全。
  • 浏览资讯时:寻找最新、最相关的市场资讯。
  • 选择素材时:考虑素材是否符合客户需求和品牌形象。
  • 编辑定制时:希望操作简便,能够快速完成定制。
  • 分享内容时:希望内容能够吸引客户注意,提升客户关系。
  • 观看视频时:希望视频内容实用,能够提升自己的专业知识。
  • 使用工具时:希望工具能够解决实际问题,提高工作效率。
  • 管理信息时:希望个人信息安全,账号设置灵活。

8、用户情绪(Emotions)

  • 登录时:期待、焦虑。
  • 浏览资讯时:好奇、满足。
  • 选择素材时:兴奋、犹豫。
  • 编辑定制时:专注、满意。
  • 分享内容时:自信、期待反馈。
  • 观看视频时:专注、启发。
  • 使用工具时:高效、轻松。
  • 管理信息时:安心、控制。

9、现有小程序的痛点(Pains)

  • 登录时:担心个人信息泄露,对注册流程的复杂性感到不便。
  • 使用工具时:提供的各种工具不具备差异性,如指数工具等大家都有。
  • 产品资料包:各种产品的资料包工具很乱,难以快速找到所需信息。
  • 投研资讯:信息投研和咨询非常多而且杂乱,报告内容太专业,不易理解。
  • 社群活跃度:小程序定位做存量私域客户留存,但缺乏评论、社群和客服团队等互动功能。

10、机会点(Gains)

  • 登录时:提供更安全的登录验证方式,简化注册流程,提供个性化内容筛选。
  • 工具差异化:提供具有特色的工具,如中欧的展业神奇百宝箱页面,区分不同使用用途和场景的工具。
  • 资料包整理:提供AI智能客服,通过搜索简化资料包的查找和使用。
  • 投研资讯分级:对内容进行分级整理,提供更多适合不同专业水平用户的内容。
  • 社群活跃度:增加评论、社群和客服团队等互动功能,提高平台活跃度。

11、支持行动(Support Actions)

  • 登录时:提供客服支持,解答登录问题,解释邀请码和所属机构部门填写的重要性。
  • 工具差异化:开发和引入具有特色的工具,提供差异化服务。
  • 资料包整理:开发AI智能客服系统,帮助用户快速找到所需资料。
  • 投研资讯分级:制作适合不同用户水平的投研资讯,提供易懂的内容。
  • 社群活跃度:建立社群和评论系统,鼓励用户互动和反馈。

12、时间线(Timeline)

  • 短期:登录、浏览资讯、选择素材。
  • 中期:编辑定制、分享内容、观看视频。
  • 长期:使用工具、管理信息、退出小程序。

13、用户反馈(Feedback)

  • 正面:资讯更新快,素材丰富,工具实用。
  • 负面:登录流程繁琐,部分工具操作复杂。

14、后续行动(Next Actions)

  • 短期:继续使用小程序,探索更多功能。
  • 中期:参加培训,提升专业技能。
  • 长期:推荐小程序给同事,形成社群。

15、渠道(Channels)

  • 主要渠道:微信小程序。
  • 辅助渠道:电子邮件通知、短信提醒。

16、用户决策过程(Decision Making)

  • 评估:用户评估小程序提供的功能是否满足需求。
  • 选择:用户选择最符合需求的功能模块。
  • 执行:用户执行操作,如编辑素材、分享资讯。
  • 反馈:用户根据操作结果提供反馈。

17、用户旅程阶段(Stages of the Journey)

  • 意识:用户首次听说小程序,产生兴趣。
  • 考虑:用户考虑小程序是否适合自己的需求。
  • 购买:用户决定使用小程序。
  • 使用:用户开始使用小程序的各项功能。
  • 忠诚:用户成为小程序的忠实用户,推荐给他人。

18、视觉元素(Visual Elements)

  • 图表:使用流程图和时间线图表。
  • 颜色:使用温暖的色调,如橙色和黄色,以增强亲和力。
  • 图像:使用图标和插图来表示不同的功能模块。

三、现阶段痛点,以及新进入小程序机会点分析

1. 工具缺乏差异性

  • 痛点描述:提供的各种工具不具备明显的差异性,许多工具在其他平台也都存在,无法突出特色和竞争力。
  • 解决思路:借鉴中欧的做法,将工具进行分类并根据具体用途和场景进行优化设计。例如,可以添加“展业神器”的百宝箱页面,将工具分为辅助日常销售、售后增值、特色服务等类别,并引入更多有特色的工具,如易方达的“易起投”工具,提供指数组合策略,每个策略还会显示具体的持仓情况、调仓原因和时间。

2. 资料包工具混乱,缺乏智能检索

  • 痛点描述:各种产品的资料包工具分布零散,理财经理很难快速找到所需资料,导致效率低下。
  • 解决思路:比如中欧引入AI智能客服,支持关键词搜索功能,理财经理只需输入产品名称或代码,即可快速获取相关的所有资料。引入AI智能客服,让理财经理可快速获取如产品简介、基金经理信息、最新动态等资讯,此功能可以大大降低使用门槛,提升效率。

3. 投研信息杂乱,缺乏针对性

  • 痛点描述:投研资讯内容多且杂乱,过于偏向专业人士,初级理财经理难以理解,影响内容的使用和分享。
  • 解决思路:对内容进行分级整理,设置初级、中级、高级等不同层次的内容。为初级理财经理提供更易理解的简化版报告,同时保留专业版供高级用户使用。此外,增加内容推荐算法,根据用户水平推荐合适的内容。

4. 平台互动性不足,用户活跃度低

  • 痛点描述:部分小程序建设了互动评论功能,有评论区和热点讨论,但用户参与度低,缺乏互动和活跃度,难以有效留存私域客户。
  • 解决思路:加强社群和评论功能,增加互动性。可以引入更多互动形式,如每日讨论主题、投票、点赞和评论激励机制。同时,提供更高效的客服团队和AI客服,快速响应用户问题,并引导用户参与讨论。此外,可以增加一些趣味性元素,鼓励用户发表意见和反馈。

四、根据小程序,整理的基金营销过程的所有资料包

1. 产品简介

  • 一页通海报:简洁的海报,概述产品要点。一页通是一种将产品信息浓缩在一张纸上的营销材料,便于快速阅读和理解。内容包括:
  • 产品概述:产品类型、投资目标、风险等级等。
  • 投资策略:产品的主要投资策略和方法。
  • 业绩表现:产品的历史业绩和比较基准。
  • 费用结构:产品的费用明细和费率。
  • 一页通PPT:PPT格式的产品简介,便于演示。
  • 产品介绍PPT:详细的产品介绍,适合深入讲解。
  • 各种长图:包含产品和基金经理信息的长图,适合社交媒体分享。

2. 营销海报

  • 投资风格、策略海报:展示基金投资风格的海报。介绍基金投资策略的海报。

场景创新海报:针对特定场景或用户画像设计的海报,如运动海报、金句海报等金句海报、运动海报等:包含引人深思的投资金句的海报。

3. 其他特色场景资料-新发材料(面向不同渠道版本)

  • 新发产品详细介绍微信长图:在微信平台上分享的长图,详细介绍新发产品。
  • 投资方法论新发产品海报:介绍新发产品投资方法论的海报。
  • 发行倒计时海报:为新发产品发行倒计时的海报。
  • 基金经理海报:介绍基金经理背景和业绩的海报。
  • 卖点海报
  • 投资团队介绍
  • 微信公众号相关文章
  • 各类产品介绍视频

4. 其他特色场景资料-持营材料

  • 产品最新份额、份额创新高海报:宣传产品最新份额和业绩高点的海报。
  • 产品分红海报:宣传产品分红信息的海报。
  • 运作报告:图文形式展示基金运作情况,包括业绩、持仓等。
  • 深度报告:深入分析市场趋势、投资策略和业绩表现。
  • 季度摘要:图文展示季末主要指标、运作回顾及市场展望。
  • 募集成功感谢信:对投资者表示感谢的信件。

5. 其他特色场景资料-互联网平台专题海报

  • 蚂蚁、天天、腾讯通登专题海报:针对蚂蚁财富平台的专题海报。粉丝群产品信息海报:在蚂蚁财富粉丝群中分享的产品信息海报。
  • 单场活动海报:针对特定营销活动的海报。

6. 仅渠道内参资料

  • 明白卡:产品的关键信息摘要。
  • 推荐理由:为什么推荐这款产品,包括市场定位、投资策略等。
  • 历史业绩:基金经理的历史任职业绩,包括生涯曲线、持有体验等。
  • 产品费率:产品的申购费、管理费、赎回费等费用信息。
  • 公司背景:绩优大厂的介绍,包括公司规模、管理资产规模、历史业绩等。
  • 折页:印刷品,提供产品的基本信息。
  • 单页PPT:简洁的产品介绍PPT,适合渠道合作伙伴快速了解产品。
  • 渠道路演交流PPT:详细版的路演PPT,用于渠道合作伙伴的深入交流。
  • 营销问答总结:营销问答提供标准答案,帮助销售人员回答客户的常见问题。包含:确认风险能力匹配、开场引入、介绍市场形势、介绍产品特点、风险提示、营销问答Q&A。
  • 产品相关问题:关于产品特性、投资范围、风险控制等。
  • 市场相关问题:市场趋势、宏观经济对产品的影响等。
  • 费用相关问题:产品的费用结构、优惠政策等。
  • 营销话术、短信/邮件模板:提供可直接复制的文案,便于销售人员使用。
  • 朋友圈文案、微信话术:为不同社交平台定制的文案模板。
作者:懒羊羊的产品经理手册
这里是一个专注于产品管理和金融投研领域的知识分享号

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