货款账户中的单据、账户知识
背景说明：最近正好自己有需要，以淘宝、天猫和拼多多的货款账户为主，系统整理了货款账户，有助于梳理和输出。如有错误之处，欢迎不吝赐教~~~
1. 单据
1.1 订单
一笔订单与对账相关的字段有：创建时间、订单号、订单金额、退款金额、技术服务费、交易状态、完成/关闭时间、结算给卖家的金额。
订单金额：包含买家实付款、红包抵扣、平台优惠折算等。
退款金额：包括买家申请退款金额、优惠退款金额等。
货款结算：结算给卖家的金额，即货款结算金额=订单金额-退款金额(售中+售后)。
当卖家确认收货，交易成功：
- 若已缴纳保证金，货款结算到“可用账户”，收支类型为“交易收入”；
- 若未缴纳保证金，货款先冻结到“不可用账户”，冻结原因为“未缴纳保证金售后期内冻结”；15天届满/售后完成，货款解冻并结算到“可用账户”，收支类型为“交易收入”。
当买家退款成功，交易关闭：若货款结算金额大于0，货款结算到“可用账户”；否则不结算。
技术服务费：
若货款结算金额大于0，货款结算到“可用账户”时，向可用账户收取“技术服务费”。否则交易关闭时，向可用账户收取“技术服务费”。
订单统计
按“订单创建时间”统计以下字段：
- 创建订单：全部订单的金额、笔数
- 未付款订单：未付款订单的金额、笔数
- 已付款订单：付款成功订单的金额、笔数
- 实收金额：已结算到“可用账户”的货款
- 商家优惠：交易扣减的商家优惠活动汇总
- 退款订单：有(售中+售后)退款成功的订单的退款金额、笔数
- 待收款金额：待发货、待收货、货款“未缴纳保证金售后期内冻结”的订单的金额、笔数
创建订单=未付款订单+已付款订单
已付款订单-退款订单+商家优惠=实收金额+待收款金额
1.2 退款单
一笔退款单与对账相关的字段有：退款创建时间、订单创建时间、售中/售后、退款单号、订单号、退款金额、退款状态、完成/关闭时间。
售中退款：交易成功/关闭时结算，详见“订单”部分。
售后退款：售后完成时结算。
- 若已缴纳保证金，退款结算到“可用账户”，收支类型为“退款”。
- 若未缴纳保证金，先解冻“不可用账户”中对应的明细，解冻原因为“售后完成(退款单号XXXX)”；若此时货款结算金额大于0，将解冻并结算到“可用账户”中，收支类型为“交易收入”，若等于0则不结算。
1.3 提现单
一笔提现单有以下字段：申请时间、提现单号、到账账户、提现金额、提现状态、备注。
提现状态：提现中、提现成功、提现失败。
申请提现：提现金额冻结到“不可用账户”，冻结原因为“提现中冻结”；
- 提现成功：解冻并打款到到账账户，解冻原因为“提现成功”；
- 提现失败：解冻并返还至“可用账户”，解冻原因为“提现失败”。
2. 账户
2.1 可用账户
可用余额
收支明细：
一条收支明细有以下字段：入账时间、业务单号、收支类型、资金流向(收入/支出)、收支金额、备注。
收支类型：
- 收入：交易收入、保证金转入、提现失败等。
- 支出：技术服务费、退款、提现、转出至保证金等。
业务单号：订单号、提现单号。
2.2 不可用账户
不可用金额
冻结明细：
- 一条冻结明细有以下字段：冻结/解冻时间、类型(冻结/解冻)、业务单号、冻结原因、解冻原因、金额。
- 业务单号：订单号、提现单号。
- 冻结原因：未缴纳保证金售后期内冻结、提现中冻结等。
- 解冻原因：未缴纳保证金售后期届满、售后完成(退款单号XXXXXXX)、提现成功、提现失败等。
2.3 保证金
店铺保证金的作用：“可用账户”发生退款或其它扣款时，若账户余额不足，将自动从店铺保证金账户扣款。
保证金金额
保证金明细：
- 一条保证金明细有以下字段：变动时间、交易单号、订单号、保证金类型、变动类型、变动金额。
- 保证金类型：店铺保证金等。
- 变动类型：充值、转出至可用账户、可用账户转入。
2.4 货款对账单
- 以天或月为维度，按入账时间，汇总“可用账户”的收支明细。
- 一条汇总有以下字段：日期、收入金额、收入笔数、支出金额、支出笔数、期初余额、期末余额。
结论：交易成功/关闭，且未缴纳保证金时需售后期关闭，方可结算到可用账户，以此为核心思想，可顺利梳理该逻辑。如有错误之处，欢迎不吝赐教~~~
本文作者 @parachut
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