2024券业数金十大事件盘点

自三月份起，笔者以“数金杂谈”为名，开启了一段独特的行业观察之旅。我们始终坚持“以数字化视角，观察金融营销”的宗旨，深入探讨了券业数金的各个方面。所谓“数金”，我们将其定义为一个涵盖网络金融、金融科技、财富管理转型以及新媒体运营等多个领域的结合。它不仅代表了券商业务的数字化转型，也象征着金融行业在新时代的营销创新和客户服务的智能化。

在这一年中，我们见证了数金领域的快速发展和深刻变化，以下是对2024年券业数金十大事件的详细盘点。（排名不分先后，旨在与行业同仁一同梳理、学习）

No.1 七部门联合印发《推动数字金融高质量发展行动方案》

《推动数字金融高质量发展行动方案》由中国人民银行、国家发展改革委、工业和信息化部、金融监管总局、中国证监会、国家数据局、国家外汇局等七部门联合印发，发布于2024年11月27日。该方案的发布意义重大，它不仅标志着我国数字金融领域迎来了全面的发展蓝图，而且明确了以数据要素和数字技术为关键驱动，加快推进金融机构数字化转型，提高金融服务的便利性和竞争力，全力支持我国数字经济扩容增效和高质量发展。

在方案中，与证券行业相关的内容主要包括以下几个方面：

1. 金融机构数字化转型：方案强调了金融机构数字化转型的重要性，提出了加强战略规划和组织管理，强化数字技术支撑能力，夯实数据治理与融合应用能力基础，建设数字金融服务生态，提升数字化经营管理能力。
2. 证券期货业数字化公共服务平台：方案中明确提出建设证券期货业数字化公共服务平台，为金融机构数字化转型提供数据和技术支撑，推动区域性股权市场数字化转型。
3. 数字技术在金融服务领域的应用：方案提出运用数字技术提升重点领域金融服务质效，创新金融产品和服务模式，提升重点领域金融服务质效。
4. 数字金融风险管理能力提升：方案强调运用数字技术优化风险管理系统，实现风险智能预警和动态捕捉，推动风控从“人防”向“技防”“智控”转变。

杂家点评：我们认为，《推动数字金融高质量发展行动方案》的发布，不仅为证券行业指明了数字化转型的路径，而且通过强化技术支撑和风险管理，为行业的稳健发展和创新提供了坚实的基础。此举预示着我国证券行业将迎来更加智能化、高效化的服务模式，同时也将面临更加严格的监管环境，以确保金融安全和数据合规。

No.2 证券行业合并案例频现，数金等职能重合部门如何安顿成关注重点

2024年，证券行业合并案例频现，或成为行业高质量发展的必然路径。一些显著的合并案例包括国泰君安与海通证券的合并，这是新“国九条”实施以来头部券商合并重组的首单，也是中国资本市场史上规模最大的A+H双边市场吸收合并、上市券商A+H最大的整合案例。此外，国信证券与万和证券的合并，以及浙商证券与国都证券的合并，都是近期行业内的重要事件。这些合并案例不仅扩大了券商的地区版图，提升了规模与市占率，还加强了业务联动，提升了综合实力。

证券业合并的趋势表现为地方国资的力量异军突起，成为整合进程中的重要推手；大中型券商的兼并重组渐成主流趋势。市场上普遍开始探讨这一合并会带来怎样的影响，是否能激活后续的证券行情。传闻中可能卷入合并事件的证券公司包括中信证券与中信建投、中金公司与银河证券等，这些合并预期中的头部券商若能实现合并，将打造出极具国际竞争力的超级投行。

杂家点评：对于合并重组后人员安置问题，杂家表示担忧。合并往往伴随着职能重合部门的整合，如何妥善安置员工，确保业务的平稳过渡和团队的稳定性，成为关注的焦点。有效的人员安置方案对于保障员工权益、降低管理风险、维护团队稳定至关重要。业界普遍认为，合理的人力资源整合能够最大限度地发挥员工的积极性、主动性、创造性，对于国有企业并购重组的成败以及今后战略目标的实现具有重要意义。

No.3 券商首席信息官（CIO）变动加剧，新官上任的“三把火”怎么烧？

2024年，证券行业经历了一系列首席信息官（CIO）的重要变动，据笔者不完全统计，2024年以来，国信证券吴士荣接替刘汉西成为新的首席信息官；东方证券首席信息官卢大印被任命为公司副总裁，并主持公司工作；国投证券首席信息官许彦被传可能面临工作调整变动；天风资管原CIO吴中接替吴晓明任华源证券首席信息官。

据《2024年CIO现状》研究报告，87%的CIO比业务同行更多地参与领导数字化转型计划，85%的受访IT领导者将CIO角色视为变革者，CIO们越来越多地在业务和技术计划方面发挥领导作用，转向战略决策的核心。中国证券业协会于2024年10月21日至11月21日启动券商数字化能力成熟度评估工作，评估工作组一般由企业CIO等高级管理人员任组长，牵头负责评估工作，以帮助券商摸清自身数字化能力发展进度等

杂家点评：这些变动显示了证券行业在数字化转型和科技创新方面的迫切需求，同时也预示着行业竞争格局和业务模式可能面临新的调整。高管变动带来的不仅仅是战略、打法的变化，内部人员和核心岗位也会产生变化。这对从业人员来说是风险也是机遇，在各家公司都展开差异化发展的大背景下，这些变动可能会对公司的技术路线、业务流程、甚至是公司文化产生深远影响。

No.4 财富管理转型持续深化，买方投顾战略属性提升

2024年，财富管理转型和买方投顾战略属性的提升成为券商业的焦点。中金公司积极推动财富管理业务向买方投顾模式转型，通过推出多样化的金融产品和一站式解决方案，如公募50、微50等，满足客户财富稳健增长的需求。中金财富还推出了“金慧诊”账户诊断服务，优化公募基金持仓，进一步向买方投顾方向迈进。

国联证券也做出一系列动作，通过架构调整设立财富管理委员会，优化服务体系和管理体系，强化财富管理核心能力。国联证券董事长葛小波强调，面对低利率时代，我国财富管理将面临资产配置趋势的转变，国联证券正通过内部调整，建立起品类齐全的产品体系和全球资产配置体系，推动财富管理转型。两家公司的转型举措体现了券商业在财富管理领域的专业服务能力和对数字化转型的重视，旨在为客户提供更全面、更专业的财富管理服务，满足居民多元化资产管理需求。

杂家点评：财富管理转型和买方投顾战略属性的提升，标志着证券行业服务模式的重大转变。这种转变不仅反映了市场对个性化和专业化服务需求的增长，也预示着行业竞争焦点从传统的产品销售向全面的客户资产管理转移。随着财富管理业务的深化，券商需要在资产配置、风险控制和客户服务等方面提供更加精细化和差异化的解决方案，以适应市场变化和客户需求的演进。同时，这也推动了券商加大金融科技的投入，通过数字化手段提升服务效率和客户体验，从而在激烈的市场竞争中占据有利地位。

No.5 券商进军AI大模型，如何应用成难题

当前，大模型已经开始在证券行业中扮演着越来越重要的角色，多家证券公司启动AI战略，探索大模型在证券领域的广泛应用，旨在通过技术创新提升业务效率和服务质量。

1. 中信证券打造了“人工智能+”平台CAP，支持至少10项细分场景大模型应用，包括AI+合规风控ICARE、AI+债券助手Bond Copilot、AI+财务助手Wealth Copilot等；
2. 国泰君安打造了千亿参数级多模态垂类大模型“君弘灵犀大模型”，涵盖君弘智投、综合诊断、智能选股等功能，提升了用户体验和服务效率；
3. 中信建投证券基于金融大模型分三个阶段构建投顾大模型，首先打造面向用户提供问题解答等知识服务的智能运营助手，然后打造面向企业内部员工提供投顾支持的投顾专家助手，最后实现面向客户提供智能投顾服务的智能专家投顾，变被动服务为主动服务；
4. 东方财富推出了业内首个具备分析师思维的大模型“妙想”，并同步推出“妙想投研助理”，为投资界带来高效与便捷的服务。

杂家点评：当前，投顾助手的可行性较高；基于大模型的智能投顾技术实现难度较大，且面客场景需要更加谨慎，当前可行性相对较低，通常会作为证券公司大模型赋能投顾业务的长期应用规划。随着技术的不断成熟和应用场景的拓展，预计这些痛点将逐步得到解决，从而推动券商与AI大模型的纵深融合，为证券行业的高质量发展注入新动能。

No.6 国泰君安青浦分公司成立展业，业内首家互联网创新定位分公司

国泰君安证券股份有限公司上海青浦分公司的成立标志着业内首家以互联网创新为定位的分公司正式展业。该分公司于2024年6月25日正式运营，其成立背景与意义深远。青浦分公司的成立不仅是国泰君安以内部组织创新提升服务能级的尝试，也是公司发挥资本市场优势，推动长三角一体化高质量发展的重要实践。青浦分公司主攻创新渠道合作和集约数字化经营，组建了专业数字化运营团队和规模化线上投顾团队，形成了基于AIGC的数字内容生成与共享机制，依托君弘智投服务体系助力做大公司客群规模和海量客户数字化经营，打造适配互联网渠道展业的创新机制。

国泰君安上海青浦分公司的成立，体现了公司对金融科技的重视，以及在降本增效压力下，对数字化转型的战略布局。分公司的运营将为客户提供全场景、一站式、数字化财富管理服务，加强与互联网平台、金融科技公司及金融同业机构多维度、深层次协同，推动构建互联网证券创新合作业态。

杂家点评：国泰君安青浦分公司的成立，不仅是公司数字化转型的重要里程碑，也为整个证券行业提供了新的发展方向。这一创新举措预示着券商业务模式的变革，将金融服务与数字科技深度融合，为客户提供更加便捷、高效的服务体验。同时，这也显示了国泰君安在行业内的领先地位和对未来趋势的敏锐洞察。

No.7 券商新媒体展业引各路大V加入，监管加强从业人员对外发声管理

申港证券和爱建证券在新媒体展业方面引起了行业关注，特别是两家公司引入了知名的财经大V。

申港证券引入了严为民，他不仅是一位资深的股票分析师，还担任了申港证券投资者教育研究院院长。严为民以其丰富的市场经验和独到的见解，通过新媒体平台如抖音进行直播，为投资者提供投资帮助。此外，他还计划推出一档名为“申港之夜”的栏目，旨在通过不同老师的观点碰撞，为投资者提供更全面、深入的市场分析。

爱建证券则引入了边风炜，他在证券行业拥有超过20年的经验，并以其独特的分析方法和乐观、进取、知性而为的证券投资观而闻名。边风炜在爱建证券担任首席投顾，他的加入为公司带来了全新的活力和专业视角。边风炜还参与了多个财经节目的录制，并在喜马拉雅成功打造了音频节目《财富的故事》，进一步扩大了其在财经领域的影响力。

12月19日，多地证监局近日陆续对券商等提出监管要求，旨在加强对公开言论的管理，尤其是首席经济学家、券商分析师、基金经理等从业人员对外发声的管理工作。据多方了解，有券商研究所已在内部发文，加强对分析师的管理，要求分析师要全面规范自身言行，严守执业准则，强调研报是观点的唯一标准，不要为博眼球说一些出格的话语，不要为了吸引客户、附和热点而放宽标准，不可存侥幸心理试探监管红线。有研究所合规称，目前有很多第三方机构接受买方委托，直接用买方名义接入各类会议，通过AI进行保持并分析整理，然后对外传播。合规明确要求，禁止从业人员以任何方式向客户提供上市公司调研纪要，相关纪要只能内部存档或作为撰写研报的素材。

杂家点评：申港证券引入严为民和爱建证券引入边风炜这两大动作，不仅体现了券商在新媒体展业方面的创新思维，也彰显了行业对于财经大V专业影响力的重视。这些举措预示着券商在新媒体时代的转型和升级，同时也对监管提出了新的要求，确保信息传播的合规性和专业性。

No.8 ETF规模暴增，成券商营销新阵地

2024年，中国ETF市场迎来了快速发展的新阶段。根据Wind数据显示，截至2024年11月15日，全市场ETF的总规模达到了3.61万亿元，相比于去年底的2.05万亿元，增幅超过了75%。这一增长不仅体现在股票型ETF上，债券型ETF和跨境ETF的规模也实现了显著增长。特别是股票型ETF，从去年底的1.45万亿元增长到了2.83万亿元。

此外，创新品种如科创成长ETF、科创100ETF、中证2000ETF、信创主题ETF、中证A500、中证A50等等加速进入公众视野，ETF产品创新热度持续升温。ETF的快速发展，不仅为投资者提供了更多的投资选择和风险管理工具，也推动了市场的有效性和流动性。

杂家点评：ETF规模的快速增长，不仅为券商提供了新的营销阵地，也反映了市场对于多元化投资工具的强烈需求。券商通过积极布局ETF产品，不仅能够满足投资者的需求，还能够提升自身的市场竞争力。这一趋势也预示着券商财富管理业务的转型，从传统的股票和债券交易向更加多元化的资产管理服务转变，同时也推动了券商在产品创新、客户服务和市场教育等方面的投入和创新。随着ETF市场的不断扩大，预计券商将在这一领域扮演更加重要的角色，为投资者提供更加丰富和专业的服务。

No.9 “924行情”开户潮，券商数金发挥重要作用

随着“9.24行情”的启动，证券公司经纪业务条线迎来了开户潮，这对券商的线上引流开户能力提出了挑战。不同券商的引流效果出现了较大分化，一些券商因缺乏有效的线上渠道而错失了行情。同时，券商网金部门在本轮行情中的表现受到市场关注，被认为是有效的“压舱石”。

2024年10月，A股新增开户数达到685万户，远超预期，热度接近2015年2季度，显示出市场活跃度的显著提升。这一数据不仅反映了个人投资者成为增量资金的主力，也预示着交易量和券商业绩空间的打开。个人投资者的活跃度提升，尤其是年轻投资者的参与，对券商的线上服务能力提出了更高要求。

随着投资者年轻化趋势的凸显，线上开户成为主流，这对券商的互联网布局和网金部门提出了新的挑战。一些较早布局互联网业务的券商在本轮行情中表现突出，而布局较晚的券商则未能抓住本轮浪潮。

杂家点评：券商数金部在“924行情”开户潮中发挥的作用，体现了整个行业数字化转型的大趋势和重要性。券商通过科技与业务的深度融合，不仅提升了自身的服务质量和效率，也为投资者提供了更加丰富的投资工具和更加便捷的交易渠道。随着数字化转型的不断深入，预计券商将在财富管理、投资银行等多个领域实现业务模式的创新和突破。

No.10 财联社《网金部正退出券商业务大舞台》引发行业热议，券商网金走到十字路口？

2024年9月初，财联社的文章《网金部正退出券商业务大舞台》主要讨论了券商网络金融部门（网金部）在当前市场环境下的转型和挑战。文章指出，随着券商APP建设的完善和渠道引流的快速扩张期结束，多家券商开始对网金部进行战略调整，包括撤销、合并或将其职能并入其他部门，如财富管理部或IT部。这一变化引发了业界对网金部未来角色和重要性的热议。

文章中提到，尽管有券商选择缩减或撤销网金部，但业界普遍认为，在科技金融持续发展的背景下，券商的引流渠道和媒介不断变化，网金部仍具有重要价值。业内人士认为，网金部可以在适应市场新变化中赋能其他业务部门，发挥更大作用。此外，文章还强调了守住流量入口的重要性，指出有战略定力的券商通过持续投入守住流量通道，取得了巨大回报。

热议的焦点在于网金部是否应该退出历史舞台，以及如何适应新的发展态势。一些业内人士认为，网金部不是退出了券商业务大舞台，而是在数字化转型的下一阶段，以更有效的职责发挥着更大的作用。同时，也有观点认为，网金部的调整是原有周期的结束，需要蛰伏至新周期的开始，在此期间更适合磨练内功。

杂家点评：在未来，券商网金部门的发展将与金融科技的创新紧密相连，形成一种新的金融服务模式。随着数字化转型的深入，网金部门将不再仅仅是流量的入口，而是成为券商业务创新和客户服务的核心。金融科技的投入将持续增长，推动金融服务向智能化、个性化发展，同时，数据安全和金融信创生态的建设将成为行业发展的重点。人工智能、区块链等技术的应用将使金融服务更加高效和安全，而去中心化金融的兴起可能会重塑传统金融体系。

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