电商平台“二清”中的刑事合规风险

近年来，多个头部电商平台被举报约谈，“二清”这个词也越来越频繁地被提到。那么，这个频繁被举报的“二清”，究竟是个什么呢？本文作者对此进行了分析，与你分享。相信从2016年起，大家就经常在媒体上听到二清这个词，而被举报的对象多是头部电商平台，有些平台甚至遭到多次的举报。这些举报或来自律师、职业打假人等专业人士，或来自平台二级商户，监管也会对举报进行回应或约谈处理。那

业界综合 2021年09月15日

二清资金监管户账务处理实例

我们前一段写了一篇关于二清资金监管的文章，基本将二清的事情以及监管方案和接入方法讲清楚了；但是发现还有一个点有很多朋友在社群咨询，那就是订单逆向退款时监管户的账

产品设计 2023年07月29日

电商平台“二清”中的刑事合规风险

相信从2016年起，大家就经常在媒体上听到二清这个词，而被举报的对象多是头部电商平台，有些平台甚至遭到多次的举报。这些举报或来自律师、职业打假人等专业人士，或来

业界综合 2023年07月31日

支付无小事——一文读懂二清

“二清”这个词，对于支付领域的同学来说，肯定不陌生。但是这个概念好像离我们很遥远，知道一点，但不多。对于刚刚踏入支付行业的小白来说，也许你有这样的感觉：网络上

产品设计 2023年08月09日

“二清”改造，总架构解析

很多撮合型交易平台都会面临二清的风险，很多时候需要进行收付模式的改造。没有支付牌照的企业往往通过接入有牌照的机构解决合规性问题，以此规避二清。以我的2次亲身经历

产品经理 2024年02月01日

“二清”影响的清结算系统重构

什么是二清：二清就是无支付牌照的公司，没有资质做资金的二次清结算；像我司电商业务pop模式，有商家入驻卖货的流程，平台收取用户资金，再给商户做结算，就涉及二次清结算（一清是清分，二清是结算）；这是违规的，极大可能会受到监控处罚；二清的官方阐

产品设计 2024年06月14日