金融精准营销平台搭建实战（一）：医疗养老场景

Belinda是PM 2024-09-28 18:40:49

一、金融机构营销医疗场景的本质及目标

本质还是销售、核心还在转化

“金融+大健康”是险资机构的主旋律，例如，平安集团2022年深化“综合金融+医疗健康”服务体系、泰康集团主打“保险、资管、医疗”等。金融机构在医疗场景的营销本质是在金融产品同质化的背景下，通过场景服务的不同，进行差异化经营，给用户一个购买的理由。

金融营销的核心在于通过精心策划的营销活动或卓越的客户服务，激发用户的购买欲望或其他行动。例如，通过存款赠送鸡蛋、办理信用卡赠送小家电、购买保险单赠送养老社区旅居权等方式，吸引用户参与。

金融机构营销医疗场景的变化

传统营销模式： 过去，金融服务行业普遍采取粗放型的线下会议营销方式。尽管一些线下商户会基于经验和泛化统计进行市场预测，了解消费者的购买行为，但这种了解往往是静态的，缺乏持续的数据跟踪。加之数据分析能力有限，这些数据往往未能发挥其应有的价值。

精准营销与流量管理： 随着市场的发展，金融机构开始转向线上精准营销和线下流量场管理相结合的策略。在组织架构上构建小而美的营销团队，以提高专项营销效率和效果，例如健康保险部门、财险部门、私人银行部门等。

产品服务矩阵：建立多层级的权益体系，例如针对普通大众用户提供如PD-1免疫疗法等针对特定疾病的专项服务，针对高端VIP客户提供跨境医疗等服务，满足用户的个性化需求。
数字内容管理： 数字化内容管理是线上营销的核心功能，它有助于快速投放营销活动。包含营销内容素材库（如养老社区资料库、医疗服务素材、资源展示智慧大屏等）、内容模板配置，以及内容的设计、维护、审批、发布、检索等功能。
客户健康画像：利用大数据平台建立客户360 度视图、客户画像及健康档案，并支持营销分析，含客户产品营销差异化分析、客群市场营销分析、公众社交舆情分析、客户满意度与客群关系分析等。
营销策略引擎：支持业务人员通过界面化配置健康类营销活动，涵盖客户生命周期、产品库、客户群分组、渠道配置、营销活动规划、营销话术配置、营销流程及规则配置等，并支持实时策略调整，以适应市场变化。

二、医疗场景营销产品矩阵

就医协助服务：利用公众号、企微、CC系统（例如客服呼叫中心系统）等，提供全面的就医协助服务，包括专家门诊预约、海外二次诊疗意见以及跨境医疗服务。这些服务旨在为客户提供更便捷、更专业的医疗体验，使他们能够在全球范围内获得最佳的医疗资源。
健康档案管理：通过先进的数字化平台，我们为客户建立和维护详尽的健康档案，记录包括基础健康信息、历史病历、药物使用记录等。这不仅有助于客户自身健康管理，也为医生提供了全面的数据支持，以便于更精准的诊断和治疗。
线上问诊服务：通过公众号或者小程序提供灵活多样的线上问诊服务，包括视频医生、图文医生和家庭医生等。用户可以根据自己的需求和偏好，选择最适合的问诊方式，享受便捷的医疗服务。这种服务模式打破了地域限制，让用户在家中就能获得专业的医疗咨询。
健康小屋：将医疗站搬进职场，平安、太保等保司设计了“健康小屋”概念，通过部署健康检测设备，支持蓝牙及扫码形式，员工能辅导代理人及客户方便地进行健康检查。这些数据可以实时同步到个人的健康管理档案中，便于持续跟踪健康状况。
居家养老服务： 利用物联网技术，运营商及互联网公司为居家老人提供了一系列智能服务，包括居家健康检测设备联网、智能家居控制、一键报警装置以及24小时呼叫中心等。这些服务可以让老人在家中就能享受到专业的养老服务，同时也为他们的家人提供了一份安心。
养老社区服务：泰康等致力于打造智能化的养老社区，通过管理社区资源、运营、照护等级、合规品控、数据分析，构建了一个全面的养老社区服务体系。同时，积极与第三方系统打通，以实现服务的无缝对接和信息的流畅传递，提升养老服务的质量和效率。

三、医疗场景营销产品分析

太医管家小程序设计

“太医管家”是基于太平洋保险的一站式家医及管理式医疗服务平台，它通过构建线上线下服务闭环，为用户提供全方位的健康管理和医疗服务。

（图片：太医管家小程序-首页）

视觉引导：

首页金刚位布局使用合适的颜色、图标和布局，引导用户的视线和操作流程，如使用温馨的色调或与公司主基调VI一致的色调和易于理解的图标来设计首页。

线上问诊：提供全年无休的在线医生咨询服务，包括图文和视频问诊，以及电子处方服务，让用户可以随时随地享受到专业的医疗服务。
视频医生：连接国内公立三甲医院的副主任、主任级别专家，为用户提供专业的视频沟通服务。
权益激活：用户可以通过平台激活各种保单相关健康权益，享受更多的健康服务。

其他hero位置包含健康电商、健康资讯、整套权益体系及会员激励等作为次一级的方式。

用户需求导向：

首页底部以用户最可能需要的服务为重点，将疾病做了专区精细化经营、家庭医生、消息及个人中心，确保用户能够快速找到他们需要的服务。

内容分区明确：

将首页内容分为不同的区域，如健康电商、健康资讯、权益体系等，每个区域有明确的功能和目的，方便用户快速定位。功能为先、资讯最后，按信息优先级进行分区。

（图：太医管家健康小屋）

基于健康小屋的检测设备接入形式有且仅有两种，分别是蓝牙，针对没有显示屏的设备，另一种是扫码，针对存在屏幕的设备。

因此，在进行健康小屋的产品设计时，我们需要考虑以下几个关键方面：

设备清单：设备清单是健康小屋的基础，需要包括所有检测设备及其规格型号。例如，血压计、血糖仪、人体成分分析仪等。
技术选型：对于无屏幕的检测设备，蓝牙是一种理想的接入方式，因为它能够实现设备与用户手机之间的无线连接，方便数据传输。对于有屏幕的设备，扫码方式更为合适，可以通过二维码快速连接设备与用户账户，便于用户操作和管理。
物联网集成：健康小屋的设备需要通过物联网技术连接到云端，以实现数据的存储和分析。这涉及到设备管理模块、数据收集模块、数据处理模块和应用开发模块的设计。
用户使用流程：清晰易懂的使用流程至关重要。用户应该能够轻松地开始检测、查看结果和获取建议。对于蓝牙设备，用户需要经历设备配对、数据同步和结果查看的步骤。对于扫码设备，用户需要扫描二维码、登录账户和查看结果。
检测报告查看：检测报告应该易于理解和操作，用户应该能够快速查看自己的健康数据和建议。可以通过小程序或者APP提供电子版的检测报告，并且支持历史数据对比和趋势分析。

泰康养老小程序设计

（图：泰康养老小程序）

泰康的养老板块是行业标杆，泰康之家在小程序中心位置放置了全国地图，二级页面展示全国分布的公鸡图及VR图，其产品设计理念主要体现在以下几个方面：

增强现实体验：利用VR技术提供更加沉浸式的体验，用户可以通过VR图更加直观地了解养老社区的环境和设施，这种创新的方式提升了用户的在线体验，同时也展现了泰康之家在数字化转型上的努力。类似于房地产APP中房源的全景图和3D模型，都是为了让用户快速把握相关信息，所见即所得。
促进用户互动：小程序的设计鼓励用户进行探索和互动，如通过点击不同区域获取详细信息，这种设计能够增加用户的参与度和留存时间。
信息的可视化：通过公鸡图这种形象化的展示方式，泰康之家将抽象的数据和信息以直观、易懂的形式呈现给用户，使得用户能够快速把握全国各区域的分布情况，提升了信息传递的效率。
促进线索转化：小程序新增了“预约参观”功能，这有助于将用户的兴趣转化为实际的线索，促进销售转化。

另外，泰康之家的小程序设计也考虑了SEO搜索引擎优化，通过优化关键词策略和定期更新内容，以提高在搜索结果中的排名，增加品牌曝光和用户转化。