金融行业证券投资分析系统之需求调研：走进用户的世界

在金融行业，一个好的证券投资分析系统不仅能够帮助用户解读复杂的市场信息，还能提供精准的投资建议。如何打造这样的系统呢？本文将带你一步步进行需求分析，为你的产品开发之路提供具体可行的指导。

一、用户访谈：直击痛点

目标：深入了解用户的使用体验，特别是他们在现有系统中的痛点。

1. 准备访谈清单

设计一份访谈大纲，列出要询问的关键问题，例如：

• “你在使用现有的证券投资工具时，遇到的最大问题是什么？”
• “你希望这个系统能够帮助你解决哪些具体问题？”
• “你通常使用哪些功能？为什么？”
• “你认为目前系统中最需要改进的地方是什么？”
• “你是否愿意为新功能付费？为什么？”

2. 选择合适的访谈对象

选取不同类型的用户，如新手投资者、经验丰富的老股民、机构投资者等。

• 新手投资者：关注他们对基础知识的需求和操作流程的简便性。例如，在支付宝的新手引导模块中，新手投资者往往需要更直观的操作指南和基础教育内容。具体来说，新手投资者可能会说：“我希望有一个简单的入门教程，能快速教会我如何使用系统。”
• 经验丰富的老股民：关注他们对高级功能的需求，如技术分析工具。在恒生电子的系统中，老股民会特别注重实时数据更新和复杂的技术分析工具。例如，老股民可能会说：“我希望系统能提供更多的技术分析工具，比如MACD、RSI等。”
• 机构投资者：关注他们对大规模数据处理和定制化报告的需求。机构投资者通常需要大量的数据处理能力和高度定制化的报告，比如在恒生的机构服务平台中提供的深度研究报告。例如，机构投资者可能会说：“我们需要一个能够处理大规模数据的系统，并能自动生成定制化报告。”

3. 记录访谈内容

使用录音笔或笔记记录访谈内容，并整理成文档。

• 录音：确保录音清晰，方便后期整理。
• 笔记：记录用户的原话，捕捉细节。例如，“我每天都要查看大量的财务报表，但现有的系统总是让我感到信息不够全面。”

4. 总结关键点

整理访谈记录，提取出用户提到的高频问题和建议。

• 问题汇总：将所有访谈中提到的问题分类汇总。例如，“实时数据更新延迟”、“缺少高级技术分析工具”、“没有定制化报告功能”等。
• 建议整理：将用户的建议按照优先级排列，形成初步的需求列表。例如，“实时数据更新”可以排在较高优先级，“高级技术分析工具”次之，“定制化报告功能”再次之。

二、问卷调查：广撒网

目标：收集大量用户的反馈信息，了解他们的投资习惯和需求。

1. 设计问卷

设计一份包含选择题和开放性问题的问卷，例如：

• “你每天花多少时间查看股票行情？”
• “你希望通过系统获得哪些功能？”
• “你更倾向于哪种类型的界面设计？”
• “你使用系统的频率是多少？”
• “你最关心的市场信息有哪些？”

2. 发布问卷

通过社交媒体、投资论坛、邮件等方式广泛发布问卷。

• 社交媒体：在微博、微信、抖音等平台发布问卷链接。
• 投资论坛：在东方财富网、雪球等投资社区发布问卷。
• 邮件：向已注册用户发送问卷链接。

3. 分析结果

收集问卷反馈，统计各项数据，总结用户的主要需求。

1）数据整理：将问卷数据导入Excel或Google Sheets，进行初步整理。

2）数据分析：使用统计软件（如SPSS）进行数据分析，提取关键信息。例如，通过数据分析发现大部分用户每天花费超过2小时查看股票行情。

3）优先级排序：根据重要性和紧急程度，对用户需求进行优先级排序。

• 矩阵图：使用四象限矩阵图（重要性 vs 紧迫性）进行排序。
• 投票法：让团队成员对需求进行投票，确定最终优先级。例如，“实时数据更新”可能被列为最高优先级。

三、市场研究：站在巨人的肩膀上

目标：了解市场趋势和技术发展，预测未来需求变化。

1. 收集行业报告

从权威机构获取最新的金融行业报告。

• 报告来源：中国证券业协会、中国金融学会、全球知名咨询公司（如麦肯锡、波士顿咨询）。
• 报告内容：重点关注市场趋势、技术进步、用户行为变化等。例如，最新的行业报告显示，越来越多的用户开始使用移动设备进行股票交易。

2. 关注行业动态

关注金融领域的知名博客、新闻网站等，了解最新技术趋势。

• 博客：关注知名金融博主，如“华尔街见闻”、“金融街”等。
• 新闻网站：订阅财经新闻网站，如新浪财经、财新网等。
• 专业论坛：加入金融专业论坛，了解行业动态。例如，在东方财富网论坛中，用户经常讨论最新的市场动态和技术趋势。

3. 竞品分析

研究市场上主流的证券投资分析系统，了解它们的特点和优势。

• 主要竞品：如东方财富网、同花顺、雪球等。
• 功能对比：列出各竞品的主要功能及其特点。例如，同花顺提供了丰富的技术分析工具和实时数据更新。
• 用户体验：亲自试用竞品，记录使用体验。例如，在试用雪球时，发现其社区功能非常活跃，用户互动频繁。

4. 总结趋势

整理市场研究报告和竞品分析结果，总结出未来可能的需求变化方向。

• 趋势分析：结合市场报告和竞品分析，预测未来需求变化。例如，未来用户可能更加重视移动应用的便捷性和个性化推荐。
• 用户需求变化：根据用户反馈和市场趋势，预测未来用户需求的变化方向。例如，未来用户可能希望系统提供更多定制化的投资建议。

四、实际案例

1. 用户访谈案例

1）访谈对象：李华，一位有5年投资经验的老股民。

2）访谈内容：

• 问题：你在使用现有的证券投资工具时，遇到的最大问题是什么？
• 回答：最大的问题是实时数据更新太慢，经常错过最佳买入时机。
• 问题：你希望这个系统能够帮助你解决哪些具体问题？
• 回答：我希望系统能提供实时的数据更新，并能自动提醒重要的市场信息。

2. 问卷调查案例

1）问卷内容：

• 你每天花多少时间查看股票行情？（选项：小于1小时、1-2小时、2-3小时、大于3小时）
• 你希望通过系统获得哪些功能？（多选：实时数据更新、技术分析工具、定制化报告、社交功能）
• 你更倾向于哪种类型的界面设计？（选项：简洁明了、信息丰富、图表展示）
• 你使用系统的频率是多少？（选项：每天、每周几次、每月几次）
• 你最关心的市场信息有哪些？（多选：股票价格、新闻资讯、财报分析）

3. 市场研究报告案例

1）报告来源：中国证券业协会发布的《2023年中国证券市场趋势报告》。

2）报告内容摘要：

• 市场趋势：移动投资逐渐成为主流，用户越来越依赖手机进行股票交易。
• 技术进步：人工智能技术在金融领域的应用日益广泛，尤其是在大数据分析和智能推荐方面。
• 用户行为变化：年轻用户更偏好使用移动应用，而机构投资者则更看重定制化报告和深度分析。

通过上述具体的方法和步骤，你可以更有效地进行需求调研，深入了解用户的真实需求，为产品开发提供坚实的基础。

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