从配置方案到系统设计，简谈智能投顾

就目前而言，无论在投资方案还是系统设计上，智能投顾虽是大势所趋，但探索的道路仍旧漫长。在了解智能投顾之前，我们需要了解传统的理财领域是怎样做的：传统投资理财顾问需要通过与客户的交流，完成基本客户信息的梳理（KnowYour Customer），并制作出针对性的理财方案。通常用户刻画的搜集角度为：用户年龄、收入、可投资金额、家庭负担、投资经验、风险偏好及各种特殊需求。当客户同

产品经理 2017年03月23日