智能投顾离我们还有多远

2014年开始，智能投顾（Robot advisor）概念开始在北美流行，其本质是运用在线自动服务的手段给投资者提供配置类建议。由于其费用低廉（0.25%），且门槛较低（1000美元），在北美已经占据了2%的市场份额。在国内，蓝海财富是这一领域最早试水者。笔者从今年初开始关注智能投顾，对美国几个主流的智能投顾公司（WealthFront、Betterment、Persona

业界综合 2016年12月03日

互联网投顾行业的思考：机会与挑战并存

自2015年起，“互联网投顾”这个词频频进入我们的视野，腾讯、网易、360、新浪、京东等互联网大咖公司也纷纷布局互联网投顾业务，而这个金融感很强、一点也不“性感”的互联网产物到底是什么以及现状如何，可能并不为大众熟知，而本人在这个行业做了2年多的产品，今天就以我的所看所想与大家聊一聊。行业方面线下成熟模式的互联网化中国证券市场已形成25年，传统证券投顾业务已成熟运作并形成清

业界综合 2016年12月28日

人工智能的这些特性决定智能投顾只能走先 B 端的道路

两会政府工作报告中关于人工智能的内容无疑让AI这把大火又旺了一把。作为金融+AI的结晶Fintech，短短几年攒足了从华尔街投行到国内投资大佬的目光，外有高盛、摩根大通，内有蚂蚁金服、京东金融等，纷纷涉足或给自己贴上“金融科技”的时髦标签。浪潮汹涌下，Fintech的两个排头兵：智能信贷及智能投顾自然走在了风口浪尖。然而，不同于以飞贷、读秒的阶段性成功为代表的智能信贷，智能

业界综合 2017年03月19日

谋定而后动：AI+ 智能投顾产品，为何只能走先 B 端后 C 端的道路？

科技与理念的匹配错位决定AI+投顾的智能投顾的发展必然要走先B端再C端的道路，否则产品最终只会沦为趋势的炮灰，为他人做嫁衣。两会政府工作报告中关于人工智能的内容无疑让AI这把大火又旺了一把。作为金融+AI的结晶Fintech，短短几年攒足了从华尔街投行到国内投资大佬的目光，外有高盛、摩根大通，内有蚂蚁金服、京东金融等，纷纷涉足或给自己贴上“金融科技”的时髦标签。浪潮汹涌下，

业界综合 2017年03月20日

从配置方案到系统设计，简谈智能投顾

就目前而言，无论在投资方案还是系统设计上，智能投顾虽是大势所趋，但探索的道路仍旧漫长。在了解智能投顾之前，我们需要了解传统的理财领域是怎样做的：传统投资理财顾问需要通过与客户的交流，完成基本客户信息的梳理（KnowYour Customer），并制作出针对性的理财方案。通常用户刻画的搜集角度为：用户年龄、收入、可投资金额、家庭负担、投资经验、风险偏好及各种特殊需求。当客户同

产品经理 2017年03月23日

互联网金融 | 从体验「摩羯智投」聊智能投顾

最近在证券行业、银行业、基金业，有一个词很火爆，那就是“智能投顾”，顾名思义，投顾一般是指投资顾问，就是在证券银行中的帮助客户提供投资建议的客户经理们。他们和一般的客户经理不太一样，往往是具备投顾从业资格的客户经理们。前面加一个智能就是通过大数据、机器等通过各种投资模型运算来为客户充当投资顾问的角色。无论是现实中的投资顾问还是智能投顾，他们要解决的主要是以下几个问题：资产管

交互体验 2017年04月28日

从角色关系角度剖析产品策略——金融股票类（二）

上一篇给大家介绍了从角色关系角度剖析产品策略的具体方法，在这里赘述几句这个方法的核心优势： 由内向外分析方法，可以以一种居高临下的视野来审视产品具体功能，从始至终逻辑清晰，很快就能看出竞品的战略思维，从而剖析出其优势和劣势，并以此作为优化你产品的根据，达到事半功倍的效果。 今天我们就用这个方法来进一步的实操演练，就拿一款股票金融类产品来做详细的解析：第一步、我们先将平台划分

产品经理 2017年05月09日

智能投顾热潮中的互联网基金的发展趋势

凯文.凯利说过：“不管你现在做什么行业，未来都是数据的生意”。我想这也是智能投顾在未来的本质形态。智能投顾Markowitz 在1952年发表了关于“不确定性投资组合分配的理论”（Theory of portfolio allocation under uncertainty），在此理论发表38年之后，Markowitz在1990年得了诺贝尔经济学奖。“智能投顾”（ Ro

业界综合 2017年05月11日

几张图带你了解智能投顾！

智能投顾是最近比较火的一个话题，关于智能投顾的发展以及智能投顾在中国的前景，我为大家准备了一套图文，供大家学习参考。如若觉得对您有帮助，请转发，点赞。 作者 郝烨关键字：产品经理, 投顾

产品经理 2017年06月29日

互金公司做智能投顾，突围的两种运作模式

智能投顾可能是未来互金发展的大势，但目前巨头垄断了流量，想在市场中突围并不容易。智能投顾似乎一直风头很劲，俨然互联网金融发展下半场的扛把子。道叔作为一个冷静的互金行业从业者，一直也在悄悄地关注着这个势头（中年大叔式害羞~）当然，智能投顾是大势（或者大坑），道叔本想出一篇长文好好写一写，但近期一直比较忙没有大段时间。正好最近有人问到了这个话题，权且借此先写上一部分，其他多的，

产品运营 2017年07月20日